Testing drafts 2

Text field

Dette billede understøttes af Finanstilsynets seneste ti inspektionsredegørelser, som tegner et bemærkelsesværdigt entydigt mønster. Næsten alle banker i undersøgelsen har behov for at revidere deres hvidvaskpolitik, mens omkring 80 % skal ajourføre deres kundekendskab og sikre, at risikoscoremodellerne er tilstrækkelige. Tilsvarende står mange over for at skulle styrke håndteringen af hvidvaskalarmer, både i forhold til rettidighed og kvalitet.

^{Kilde: Finanstilsynets offentliggjorte inspektionsredegørelser, sommer 2025 – primo 2026. 50 påbud i alt, fordelt på 10 inspektioner – gennemsnitligt 5 påbud pr. inspektion.}

Fem steder, hvor kæden ofte knækker

Finanstilsynet anlægger ikke en pragmatisk tilgang i sine inspektionsredegørelser. I praksis fungerer udtalelserne derimod som en slags facitliste for, hvad der forventes. Med den kommende AML-pakke skærpes kravene yderligere, og udviklingen bevæger sig i retning af mere bindende standarder. Samtidig oplever mange virksomheder fortsat betydelige udfordringer med at efterleve de gældende regler.

En kvalitativ gennemgang af Finanstilsynets ti inspektionsredegørelser peger på et gennemgående mønster: Udfordringer i arbejdet med anti-hvidvask opstår sjældent isoleret, men viser sig på tværs af flere indbyrdes forbundne led i værdikæden.

De fem centrale fokusområder, hvor der typisk opstår svagheder, er tæt forbundne. En isoleret indsats på ét område vil derfor sjældent være tilstrækkelig til at skabe en varig forbedring. Det understreger behovet for en helhedsorienteret tilgang, hvor følgende fem fokusområder bør indgå som et fast punkt på dagsordenen i bestyrelseslokalet.